投資信託を購入する前に、”なぜ投資信託を購入しようとするのか”、その目的を確認しておきましょう。

　なぜ投資信託を購入するかというと、ほとんどの人が”お金を増やしたいから”と答えると思います。

　その通りだと思いますが、では、”なぜお金を増やそうとするのでしょうか”

　この質問には、さまざまな答えがあると思います。

・家を購入する資金を作りたい！
・老後の資金にしたい！
・子供の教育費をつくりたい！
・お金持ちになりたいだけ！

など、さまざまです。投資を行うには、まず資金の目的、つまりライフプランがあった上で資金計画をつくることが大事です。

　ライフプランとは生涯における生活設計のことです。ライフプランでの退職後の生活設計、老後の生活設計のことをリタイアメントプランなどといいます。

　ライフプランで重要なことが資金計画です。例えば、70歳で貯蓄がなくなるライフプランは問題ありです。さらにムダを省くか、運用方法を見直すかなどの対策が必要となります。このライフプラン上の資金計画の選択肢のひとつが投資信託となります。リスクを抑制しながら資産を増やすには、この投資信託は重要な商品といえます。