投資信託サポートナビ　−投信で資産をつくろう− tag:fp-fund.com,2008://1 2008-02-16T10:28:10Z 老後の生活費は大丈夫ですか？投資信託サポートナビは投資信託をうまく活用して資産を増やすことをサポートするサイトです！「投資信託とは何か」から「投資信託での気をつけたいこと」「資産運用のノウハウ」などをご紹介しています。 Movable Type 3.2-ja-2 郵便局の投資信託　〔DIAM世界リートインデックスファンド（毎月分配型）〕 tag:fp-fund.com,2007://1.971 2007-05-12T12:58:54Z 2007-05-12T13:12:36Z 郵便局の投資信託　〔DIAM世界リートインデックスファンド（毎月分配型）〕を解説します。 shige5515 ]]> 商品のタイプ株式投資信託ファンド設定2006年6月12日運用会社興銀第一ライフ・アセットマネジメント主要投資対象国内外の不動産投資信託証券(REIT)に分散投資申込手数料2.625%信託報酬（年率）0.893%信託財産留保額0.3%分配状況2007年4月13日：80円　｜　2007年3月13日：80円
2007年2月13日：80円　｜　2007年1月15日：60円
2006年12月13日：60円｜　2007年11月13日：60円基準価額13,429 円（2007年5月11日）純資産総額61,654 百万円騰落率3ヶ月：-0.7%（-1.22%）｜6ヶ月：16.0%（5.17%）｜
（　）は東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）の騰落率
《2007年4月30日時点》目論見書DIAM世界リートインデックスファンド　目論見書
　商品のタイプは、株式投資信託になっていますが、投資対象はほぼ100%不動産投資信託（ＲＥＩＴ）です。分配金については、過去6回の分配を見ると高配当です。 　アセットアロケーション（資産配分）上、不動産は取り入れたいところです。実際の不動産は資産に余裕がないので、不動産投資信託は10〜20％程度の配分で持っておきたいところです。
]]> 郵政公社、投信ネット販売 tag:fp-fund.com,2007://1.990 2007-05-22T01:55:58Z 2007-11-04T07:26:34Z 〔2007年5月19日　日本経済新聞より〕 　日本郵政公社は、投資信託をインターネット経由で販売すると発表した。 ... shige5515 ]]> ------------------------------------------------------------- 　名称は、「投信ダイレクト」です。 　インターネットを使える環境の方には、便利なサービスだと思います。自動車保険のようにインターネット割引があるとうれしいのですが。 参考：郵便局の投資信託
]]> ３分法ファンド　販売を一時停止　日興アセット tag:fp-fund.com,2007://1.991 2007-05-23T06:48:34Z 2007-11-04T07:29:38Z 〔2007年5月22日　日本経済新聞より〕　 日興アセットマネジメントは21日、株と債券、不動産で運用する投資信託「財産３分法ファンド」の募集を、純資産残高が1兆5000億円になった時点で一時停止する... shige5515 ]]> -------------------------------------------------------------- 　販売停止の主な理由は、REITの資産がREIT市場の5%を占めるため、安定的な運用が困難になる恐れが出たためとしています。 　これは、新興国株や新興国ファンドにも言えます。新興国ファンドの人気は続くと思われますので、新しいファンド設定に一般投資家が飛びつくことが多いに考えられます。先行者利益を狙うのも資金にゆとりがある人にはよいかもしれません。
]]> 投信、残高は大きく、保有期間は長く tag:fp-fund.com,2007://1.1016 2007-06-17T00:28:08Z 2007-11-04T07:27:24Z 〔2007年6月14日　日本経済新聞より〕 　投資信託の保有期間が長くなり、規模が大型化している。投資家が投信を保有する平均期間は3年強と過去10年で2倍に拡大。残高が1000億円を超える大型投信は5... shige5515 ]]> ◎公募株式投信の残高上位ランキング　（2007年5月末時点　QUICK・QBR調べ）
順位ファンド名運用会社純資産残高（億円）
1グローバル・ソブリン・オープン国際投信55,034
2グローバルインカム株式ファンドピクテ27,988
3マイストーリー分配型野村アセット18,275
4グローバル債券ファンド大和投資信託17,435
5財産３分法ファンド日興アセット14,153
6高格付インカム・オープン興銀第一ライフ8,843
7グローバルREITオープン野村アセット7,720
8りそな・世界資産分散ファンド大和投資信託6,689
9外国債券オープン三菱ＵＦＪ投信6,439
10ＧＷ７つの卵日興アセット6,345

]]> 海外高配当（好配当）投資信託の状況 tag:fp-fund.com,2007://1.1020 2007-06-18T07:28:49Z 2007-06-18T07:32:05Z 　分配型投資信託の人気が高まっています。その中でも、海外の高配当株やＲＥＩＴ（不動産投資信託）を投資対象とする投資信託が、分配金の高さから人気が高くなっています。... shige5515 　分配型投資信託の人気が高まっています。その中でも、海外の高配当株やＲＥＩＴ（不動産投資信託）を投資対象とする投資信託が、分配金の高さから人気が高くなっています。 ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドは、純資産残高が2兆7,000億円をメドに新規販売を中止する方針です。また、日興アセットマネジメントも「財産３分法ファンド」の募集を、純資産残高が1兆5000億円になった時点で一時停止すると発表しました。 　これらのファンドの人気の要因は、高い分配金にあります。しかし、分配金の高さ＝高配当かというと、そうではない投資信託もあります。キャピタルゲイン（値上がり益）を分配金に回すことで、高配当を維持している投資信託があるのです。 　また、人気のファンドに、ＲＥＩＴ（不動産投資信託）がありますが、これも値上がり益を分配金に回しているファンドが多いようです。また、ＲＥＩＴは世界的に高値圏にあるとした意見も多く、これからの投資に慎重に行うべきと考えます。

]]> 高配当（好配当）投資信託のチェックポイント tag:fp-fund.com,2007://1.1021 2007-06-18T07:33:40Z 2007-06-18T10:22:32Z 　高配当（好配当）投資信託選びのチェックポイントをご紹介します。 ... shige5515 高配当（好配当）投資信託選びのチェックポイントをご紹介します。
]]> 高配当（好配当）投資信託の状況」でお伝えしたように、分配金を配当収入からだけではなく、値上がり益からも原資としているファンドがあります。 　例えば、「グローバル好配当株オープン」の2007年3月末時点の投資対象の株式の平均配当利回りは3.6%で、分配金は20円しか出せないところが、現状毎月60円の分配金を出しています。これは、株価上昇分を分配金に回しているためです。（2007年5月6日　日経新聞より引用） 　このような分配金の状況は、超大型ファンドの「グローバル・ソブリン・オープン」でも同様のことが行われています。 　分配金の原資については、レポートを見てもわからないのですが、「騰落率」と「利回り」を比較することで、目安とすることができます。騰落率と利回りが近ければ、値上がり益をほぼ分配金に回していると考えられます。 　「日興・ＣＳ世界高配当株式ファンド毎月Ａ」と「世界好配当株投信（年4回決算）」は、1年の騰落率がほぼ同じですが、利回りは「」の方がやや高くなっています。つまり、「世界好配当株投信（年4回決算）」は「日興・ＣＳ世界高配当株式ファンド毎月Ａ」よりも、多く値上がり益から分配金に回していると考えられます。 ※分配金を多く出すと、その分基準価格が減少します。
　また、投資先地域についても、チェックが必要です。一般的に北米・欧州よりもアジアの方がリスクが高いと言えます。
　ただし、値上がり益を分配金の原資にすることのメリットはあります。投資信託は長期の投資となります。したがって、株式投資と違って利益確定しづらいと言えます。そこで、高配当投資信託のように多めに分配金を受け取ることで利益の確保となると考えられます。もし、ファンドの先行きが危惧されるようでしたら、早めに売却をすることで、先に分配金で受け取った金額を利益とすることができるからです。 ]]> 主な海外高配当投資信託、海外ＲＥＩＴ投資信託 tag:fp-fund.com,2007://1.1022 2007-06-18T08:30:12Z 2007-06-18T10:20:15Z 　主な海外高配当（好配当）投資信託、海外ＲＥＩＴ投資信託をご紹介します。 ... shige5515
]]> ファンド名運用会社分配回数残高騰落率分配金利回りピクテ・グローバル・インカム株式ファンドピクテ1224,19332.0%2,140円19.5%グローバル好配当株オープン大和住銀124,72024.2%1,820円15.6%世界好配当株投信（毎月分配）野村124,110---アジア好配当株投信野村43,414---日興・ＣＳ世界高配当株式ファンド毎月Ａ日興121,96520.9%900円7.8%グローバル・ハイインカム・ストック・ファンド野村41,79917.8%2,450円17.5%世界好配当株投信（年4回決算）野村41,72920.4%1,400円11.0%アジア好配当株ファンド大和住銀41,555--- ※分配回数は年間です。 ※残高の単位は億円です。 ※騰落率は1年の騰落率です。 ※分配金は、1年間の合計です（税引き前、1万口あたり）
◎海外高配当株投信　〔地域別投資比率〕 　　　（2007年5月6日　日経新聞より　QUICK・QBR調べ）
ファンド名地域別配分比率（％）
　北　米　　欧　州　アジア・オセアニア
ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド41541
グローバル好配当株オープン343432
世界好配当株投信（毎月分配）503017
アジア好配当株投信0098
日興・ＣＳ世界高配当株式ファンド毎月Ａ37257
グローバル・ハイインカム・ストック・ファンド313131
世界好配当株投信（年4回決算）503017
アジア好配当株ファンド00100


◎海外ＲＥＩＴ投信　〔ファンド概要〕　 　　　（2007年5月6日　日経新聞より　QUICK・QBR調べ）
ファンド名運用会社分配回数残高騰落率分配金利回り
グローバルＲＥＩＴオープン野村126,84325.7%2,300円20.6%
ＤＩＡＭワールドリートインカム（毎月決算）興銀ライフ124,60325.7%2,740円23.8%
ノムラ日米ＲＥＩＴファンド野村123,47726.7%2,920円22.0%
野村世界不動産投信野村123,34424.3%1,440円13.0%
ワールド・リート・オープン（毎月決算）国際投信121,69027.0%1,100円7.9%
日興・ＡＭＰグローバルＲＥＩＴ毎月分配Ａ日興121,52330.8%1,110円7.9%
三井住友・グローバル・リート・オープン三井住友121,33628.8%870円5.9%
※分配回数は、年間です。 ※残高の単位は億円です。 ※騰落率は1年の騰落率です。 ※分配金は、1年間の合計です（税引き前、1万口あたり）
◎海外高配当株投信　〔地域別投資比率〕 　　　（2007年5月6日　日経新聞より　QUICK・QBR調べ）
ファンド名地域別配分比率（％）
　北　米　欧　州アジア・オセアニア
グローバルＲＥＩＴオープン501234
ＤＩＡＭワールドリートインカム（毎月決算）522022
ノムラ日米ＲＥＩＴファンド68032
野村世界不動産投信601029
ワールド・リート・オープン（毎月決算）511336
日興・ＡＭＰグローバルＲＥＩＴ毎月分配Ａ532423
三井住友・グローバル・リート・オープン431043


]]> 販売手数料ゼロの投信残高、残高1年で2倍　−ネット証券4社− tag:fp-fund.com,2007://1.1030 2007-06-25T12:09:08Z 2007-11-04T07:28:32Z 〔2007年6月23日　日本経済新聞より〕 　購入時に手数料がかからない投資信託のネット販売が伸びている。ＳＢＩイー・トレード証券などインターネット専業証券4社が扱った「販売手数料ゼロ」投信の残高は3... shige5515 ]]> ◎ネット証券4社が扱う販売手数料無料の投資信託
会社名銘柄数販売残高
マネックス証券32約645億円
カブドットコム証券42約356億円
イー・トレード証券 44約310億円
楽天証券32約84億円

--------------------------------------------------------------- 　同じ投資信託なら、手数料は安い方がよいのは当然です。各社取扱い投資信託は異なっていますので、気に入ったファンドの証券会社に加入してみてはいかがでしょうか。
]]> 世界の株式市場　拡大　1-6月 tag:fp-fund.com,2007://1.1039 2007-07-14T12:17:59Z 2007-11-04T07:31:02Z 〔2007年7月7日　日本経済新聞より〕 世界の株式市場が拡大を続けている。 ... shige5515 〔2007年7月7日　日本経済新聞より〕 世界の株式市場が拡大を続けている。 -国・地域上昇率株式時価総額（兆）Ｇ７ドイツ21.4%240フランス9.3%511カナダ7.7%241米国（ダウ工業平均）7.6%2006英国6.2%489日本（日経平均）5.3%570イタリア1.3%137新興国・地域など中国（上海総合）42.8%283マレーシア23.5%37ブラジル22.3%119韓国21.6%122シンガポール18.8%59メキシコ17.8%52台湾13.5%74南アフリカ13.1%98豪州10.7%161香港9.1%233インド6.3%122
---------------------------------------------------------------- 　日本のＧＤＰは、約500兆円で米国の約半分ですが、株式市場の時価総額は約4分の1と、相当な開きがあります。
]]> 株式投信、最高の67兆円　6月末残高、1年で47％増 tag:fp-fund.com,2007://1.1043 2007-07-14T23:42:56Z 2007-07-14T23:47:56Z 〔2007年7月13日　日本経済新聞より〕 　　投資信託に個人マネーの流入が加速している。投信協会が12日に発表した6月末の株式投信（公募）の純資産残高は67兆9000億円となった。 ... shige5515 ]]> ◎１−６月の残高増加率ランキング　（単位：億円）
-ファンド名運用会社増加額残高
1グローバル・インカム株式ファンドピクテ6,83526,115
2マイストーリー野村アセット6,64419,551
3世界好配当株投信野村アセット5,0375,037
4グローバル・オールスターズ野村アセット3,2443,244
5りそな・世界資産分散ファンド大和投資信託3,1446,791
6グローバル好配当株オープン大和住銀2,7716,263
7ダイワ・グローバル債券Ｆ大和投資信託2,54117,759
8ユーロトップ・カンパニー野村アセット2,2402,240
9グローバル・コントラリアン野村アセット2,2292,229
10アジア好配当株ファンド大和住銀1,9891,989
11日興スリートップ日興アセット1,8974,962
12グローバル・ハイインカム・ストックＦ野村アセット1,8552,707
13ＤＩＡＭワールド・リート・インカム興銀第一ライフ1,7725,094
14ダイワ世界債券ファンド大和投資信託1,6241,624
15グローバル３資産ファンド三井住友アセット1,6193,030

-------------------------------------------------------------------- 　株式投資信託の投資先である株式市場の規模には限界があります。したがって、一部の人気ファンドでは、ある残高まで達すると、販売停止するファンドもでてきています。 　○ご参考：３分法ファンド　販売を一時停止　日興アセット
]]> 環境ファンド　1年で倍増　個人マネー流入 tag:fp-fund.com,2007://1.1055 2007-08-12T13:03:01Z 2007-08-12T13:05:34Z 〔2007年7月26日　日本経済新聞より〕 　環境問題をテーマにした投資信託に個人マネーの流入が加速している。環境保全に取り組む世界の企業の株式などで運用するファンドの純資産残高は6月末時点で7200... shige5515 〔2007年7月26日　日本経済新聞より〕 　環境問題をテーマにした投資信託に個人マネーの流入が加速している。環境保全に取り組む世界の企業の株式などで運用するファンドの純資産残高は6月末時点で7200億円と1年前に比べ2倍になった。 　地球温暖化や資源の枯渇といった環境問題が世界的に関心を集めるなか、関連企業への期待が背景にある。ただ、投資先は外国株が多く、リスクもある。 　ドイチェ・アセット・マネジメントは昨年12月、代替エネルギーの開発や食料問題に取り組む世界の企業に投資する「ニュー・リソース・ファンド」の運用を始め、残高は今年7月上旬に2000億円を突破した。 野村證券は7月に、省エネ支援などを手がける世界の企業に投資する「地球温暖化対策関連株投信」を販売、1500億円の資金を集めた。 　最近は水資源の枯渇問題をテーマにした商品も人気となっている。野村アセットマネジメントは水資源の開発企業などを組み入れた「ワールド・ウォーター・ファンド」の残高が1000億円を超え運用上限に達したため、5月に募集を停止した。 ------------------------------------------------------------------------- 　時価総額が小さい外国株などを組み入れているファンドはリスクも高くなりますので、注意が必要です。 投信の基準価格急落　株安・円高が直撃　海外不動産型落ち込む tag:fp-fund.com,2007://1.1056 2007-08-26T06:58:53Z 2007-08-26T07:01:44Z 〔2007年8月19日　日本経済新聞より〕 　米国の信用力の低い個人向け住宅融資（サブプライムローン）問題に端を発した株安・円高を背景に、国内の投資信託の運用成績が急速に悪化している。投信の時価を示す... shige5515 〔2007年8月19日　日本経済新聞より〕 　米国の信用力の低い個人向け住宅融資（サブプライムローン）問題に端を発した株安・円高を背景に、国内の投資信託の運用成績が急速に悪化している。投信の時価を示す基準価格が、運用環境が悪化し始めた6月末から8月16日までどのくらい下がったかを調べたところ、海外の不動産投資信託（ＲＥＩＴ）で運用する投信の落ち込みが目立った。市況の悪化と円高がダブルパンチで効いた格好だ。 順位ファンド名運用会社下落率(%)主な投資対象1ワールド・リート・オープン国際投信▲15.8海外REIT2グローバル・リート・オープン三井住友アセット▲15.1海外REIT3世界不動産投信野村アセット▲14.9海外REIT4ＡＭＰグローバルＲＥＩＴ日興アセット▲14.9海外REIT5日米ＲＥＩＴファンド野村アセット▲14.8海外REIT6グローバルＲＥＩＴオープン野村アセット▲14.7海外REIT7ワールドリートインカム興銀第一ライフ▲14.5海外REIT8世界リート・ファンド大和投資信託▲14.1海外REIT9ユーロ・トップ・カンパニー野村アセット▲12.4海外株式10ジャパン・オープン野村アセット▲12.3国内株式11グローバル･コントラリアン野村アセット▲12.2海外株式12インフラ・ファンドクレディスイス▲11.9海外株式13プレミアム・ブランドファンドピクテ▲11.7海外株式14日本配当成長株ファンドフィディリティ▲11.6国内株式15グローバル・ハイインカム・ストック・ファンド野村アセット▲11.4海外株式16ＣＳ世界高配当株式ファンド日興アセット▲11.3海外株式17世界好配当株投信・毎月分配野村アセット▲11.3海外株式18グローバル財産3分法ファンド国際投信▲11.2株、債券、REIT19世界好配当株投信・毎月分配野村アセット▲11.2海外株式20日本株戦略ファンド野村アセット▲11.0国内株式21インデックスＦ２２５日興アセット▲11.0国内株式22ＭＨＡＭ株式インデックスみずほ投信▲11.0国内株式23インデックス２２５オープン三菱ＵＦＪ投信▲11.0国内株式24グローバル好配当株オープン大和住銀▲11.0海外株式25日本好配当株ファンド大和投資信託▲10.9国内株式26グローバル３資産ファンド三井住友アセット▲10.8株、債券、REIT27世界好配当株オープン興銀第一ライフ▲10.8海外株式28ジャパンオープン日興アセット▲10.4国内株式29日本好配当株オープン大和住銀▲10.3国内株式30世界新興国株ファンド大和投資信託▲10.2海外株式 ※純資産残高1,000億円以上
-------------------------------------------------------------- 　海外REITの大幅な下落は、需給の悪化も影響しています。リスク軽減型投信も市場全体の下落では価格はどうしても下がってしまいます。全体が20%下落するところ、15%の下落で食い止めたファンドはよいファンドといえるかもしれません。 　投資信託は長期投資が基本です。投資期間は少なくとも5年以上で考えたいところですが、相場の大幅な下落が見込まれる場合には、いったん売却し、相場が立て直すまで様子を見ることも必要です。今回のサブプライム問題では相場は落ち着いてきていますが、ポートフォリオの見直しは検討した方がよいでしょう。 ]]> 投信用語わかりやすく　ゆうちょ銀 tag:fp-fund.com,2007://1.1081 2007-11-04T07:15:27Z 2007-11-04T07:18:10Z 〔2007年11月3日　日本経済新聞より〕 　ゆうちょ銀行は難解な投資信託の用語をわかりやすく改める。供給者側の理論で作った言葉を見直し、初心者や高齢者でも理解しやすい言葉に置き換えた。 ... shige5515 〔2007年11月3日　日本経済新聞より〕 　ゆうちょ銀行は難解な投資信託の用語をわかりやすく改める。供給者側の理論で作った言葉を見直し、初心者や高齢者でも理解しやすい言葉に置き換えた。 見直し前見直し後投資信託委託会社運用会社信託期間運用期間ファンドマネージゃー運用担当者ベンチマーク運用指標販売手数料申込手数料信託報酬保有費用個別元本投資元本ファミリーファンド方式合同運用方式クローズド期間解約停止期間基準価額ファンド時価特定口座税金計算口座
]]> 投信販売　急激に鈍化　銀行、金商法で慎重に tag:fp-fund.com,2007://1.1085 2007-11-11T01:05:21Z 2007-11-11T01:21:16Z 〔2007年11月8日　日本経済新聞より〕 　投資信託の販売が鈍化している。不安定な相場環境や、9月末に全面施行された金融商品取引法の対応で、銀行窓口での販売にブレーキがかかっている。 ... shige5515 〔2007年11月8日　日本経済新聞より〕 　投資信託の販売が鈍化している。不安定な相場環境や、9月末に全面施行された金融商品取引法の対応で、銀行窓口での販売にブレーキがかかっている。 勧誘時顧客の知識、経験、財産の状況、投資目的に照らして不当な勧誘を禁止夜間や早朝、休日などの迷惑時間帯の電話や訪問営業禁止販売時元本割れのリスクや手数料水準を書面で分かりやすく正確に説明広告元本割れのリスクなどを大きな文字で記載
------------------------------------------------------------- 　そもそも、高齢者にリスク商品を販売すること自体、問題があるという考えもあります。
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]]> 残高１兆円超の５投信　契約者300万人 tag:fp-fund.com,2008://1.1119 2008-02-16T10:25:49Z 2008-02-16T10:28:10Z 〔2008年2月16日　日本経済新聞より〕 誰でも購入可能な公募の株式投資信託のうち、運用残高が1兆円を超える5つの投資信託の契約者数が合計で300万人超に達することが分かった。 ... shige5515 〔2008年2月16日　日本経済新聞より〕 誰でも購入可能な公募の株式投資信託のうち、運用残高が1兆円を超える5つの投資信託の契約者数が合計で300万人超に達することが分かった。 　最近の株安で投信の運用成績は悪化しているが、「貯蓄から投資へ」の流れを背景に、契約者数は着実に増加しているとみられる。 　残高が1兆円超の投信は、国際投信投資顧問の「グローバル・ソブリン・オープン」、ピクテ投信投資顧問の「グローバル・インカム株式ファンド」、野村アセットマネジメントの「マイストーリー」、大和証券投資信託委託の「グローバル債券ファンド」、日興アセットマネジメントの「財産３分法ファンド」の5つ。( ◎残高1兆円超ファンドの契約者数 　　　　［ファンド名（運用会社）］　　　　　　［契約者数］［運用残高］ 　≫グローバル・ソブリン・オープン（国際投信）　140万人　 5兆4200億円 　≫グローバル・インカム株式ファンド（ピクテ）　 72万人　 　2兆1500億円 　≫マイストーリー（野村アセット）　　　　　　 　数十万人 　1兆9300億円 　≫グローバル債券ファンド（大和投資信託）　　　23万人　 　1兆5800億円 　≫財産３分法ファンド（日興アセット）　　　　 　48万人　 　1兆1100億円 ------------------------------------------------------------------------ 　サブプライム問題で基準価額が多くのファンドで下落しているなか、投資家は資金を引き上げるかと思っていましたが、あまり減少していないようです。過去に何度か投資信託ブームはあり損失を被るとブームが去っていましたが、今回の件で日本にも資産をリスク商品で運用することが定着したと言いたいのですが、配当がでているので損失の実感がないのではとの危惧もあります。